{"id":4606,"date":"2016-03-04T08:45:31","date_gmt":"2016-03-04T08:45:31","guid":{"rendered":"https:\/\/aegestion.com\/staging\/?p=4606"},"modified":"2016-09-29T11:24:32","modified_gmt":"2016-09-29T11:24:32","slug":"prevencion-blanqueo-capitales-identificacion-clientes-por-videoconferencia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/aegestion.com\/staging\/prevencion-blanqueo-capitales-identificacion-clientes-por-videoconferencia\/","title":{"rendered":"Prevenci\u00f3n Blanqueo Capitales Identificaci\u00f3n Clientes por Videoconferencia"},"content":{"rendered":"\n<style type=\"text\/css\" data-created_by=\"avia_inline_auto\" id=\"style-css-av-av_heading-06206a56f246db0e5c010091c35920b2\">\n#top .av-special-heading.av-av_heading-06206a56f246db0e5c010091c35920b2{\npadding-bottom:19px;\ncolor:#385670;\n}\nbody .av-special-heading.av-av_heading-06206a56f246db0e5c010091c35920b2 .av-special-heading-tag .heading-char{\nfont-size:25px;\n}\n.av-special-heading.av-av_heading-06206a56f246db0e5c010091c35920b2 .special-heading-inner-border{\nborder-color:#385670;\n}\n.av-special-heading.av-av_heading-06206a56f246db0e5c010091c35920b2 .av-subheading{\nfont-size:15px;\n}\n<\/style>\n<div  class='av-special-heading av-av_heading-06206a56f246db0e5c010091c35920b2 av-special-heading-h2 custom-color-heading blockquote modern-quote  avia-builder-el-0  el_before_av_textblock  avia-builder-el-first '><h2 class='av-special-heading-tag '  itemprop=\"headline\"  >Autorizaci\u00f3n Procedimientos de Identificaci\u00f3n no presencial mediante Videoconferencia<\/h2><div class='av_custom_color av-subheading av-subheading_below'><p>Con car\u00e1cter previo a la efectiva implantaci\u00f3n de un procedimiento de identificaci\u00f3n no presencial mediante videoconferencia, el sujeto obligado deber\u00e1 realizar el an\u00e1lisis de riesgo espec\u00edfico a que se refiere el art\u00edculo 32.2 del Reglamento de la Ley 10\/2010.<\/p>\n<\/div><div class=\"special-heading-border\"><div class=\"special-heading-inner-border\"><\/div><\/div><\/div>\n<section  class='av_textblock_section av-av_textblock-0366cc7376be6c9e82a3e9cc8987b64f '   itemscope=\"itemscope\" itemtype=\"https:\/\/schema.org\/BlogPosting\" itemprop=\"blogPost\" ><div class='avia_textblock'  itemprop=\"text\" ><p style=\"text-align: justify;\">La innovaci\u00f3n tecnol\u00f3gica en el sector financiero tiene el potencial de reducir costes, aumentar la competencia y proporcionar un mejor servicio a los clientes. Consecuentemente, \u00a0resulta conveniente favorecer el uso de nuevas tecnolog\u00edas siempre que las mismas proporcionen niveles de seguridad adecuados.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><a href=\"https:\/\/aegestion.com\/staging\/wp-content\/uploads\/2016\/03\/Videoconferencia.jpg\" rel=\"attachment wp-att-4610\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignleft size-medium wp-image-4610\" src=\"https:\/\/aegestion.com\/staging\/wp-content\/uploads\/2016\/03\/Videoconferencia-300x169.jpg\" alt=\"Videoconferencia\" width=\"300\" height=\"169\" srcset=\"https:\/\/aegestion.com\/staging\/wp-content\/uploads\/2016\/03\/Videoconferencia-300x169.jpg 300w, https:\/\/aegestion.com\/staging\/wp-content\/uploads\/2016\/03\/Videoconferencia-768x432.jpg 768w, https:\/\/aegestion.com\/staging\/wp-content\/uploads\/2016\/03\/Videoconferencia-1030x579.jpg 1030w, https:\/\/aegestion.com\/staging\/wp-content\/uploads\/2016\/03\/Videoconferencia-705x397.jpg 705w, https:\/\/aegestion.com\/staging\/wp-content\/uploads\/2016\/03\/Videoconferencia-450x253.jpg 450w, https:\/\/aegestion.com\/staging\/wp-content\/uploads\/2016\/03\/Videoconferencia.jpg 1280w\" sizes=\"auto, (max-width: 300px) 100vw, 300px\" \/><\/a>Por ello, y de acuerdo con lo dispuesto en el art\u00edculo 21.1.d) del Reglamento de la Ley\u00a010\/2010, de 28 de abril, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo, se autoriza el empleo por los sujetos obligados de procedimientos de identificaci\u00f3n no presencial \u00a0mediante \u00a0videoconferencia \u00a0con arreglo a las siguientes especificaciones:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">Los procedimientos de identificaci\u00f3n \u00a0no presencial mediante \u00a0videoconferencia \u00fanicamente ser\u00e1n aplicables a clientes provistos de los documentos fehacientes de identificaci\u00f3n a que se refiere el art\u00edculo 6 del Reglamento de la Ley 10\/2010.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">Con \u00a0car\u00e1cter \u00a0previo \u00a0a \u00a0la \u00a0efectiva \u00a0implantaci\u00f3n \u00a0de \u00a0un \u00a0procedimiento\u00a0\u00a0 de identificaci\u00f3n no presencial mediante videoconferencia, el sujeto obligado deber\u00e1 realizar \u00a0el an\u00e1lisis de \u00a0riesgo espec\u00edfico a que se refiere el art\u00edculo 32.2 \u00a0del Reglamento de la Ley 10\/2010.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">Con \u00a0car\u00e1cter \u00a0previo \u00a0a \u00a0la \u00a0efectiva \u00a0implantaci\u00f3n \u00a0de \u00a0un \u00a0procedimiento\u00a0\u00a0 de identificaci\u00f3n no presencial mediante videoconferencia, el sujeto obligado documentar\u00e1 el procedimiento y testar\u00e1 su eficacia, rese\u00f1ando por escrito los resultados. No se proceder\u00e1 a la implantaci\u00f3n efectiva del procedimiento \u00a0si los resultados de las pruebas no acreditan su eficacia.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">Ser\u00e1 responsabilidad del sujeto obligado implantar los requerimientos t\u00e9cnicos que aseguren la autenticidad, vigencia e integridad de los documentos de identificaci\u00f3n utilizados y la correspondencia del titular con el cliente objeto de identificaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">Los procedimientos de identificaci\u00f3n \u00a0no presencial mediante \u00a0videoconferencia deber\u00e1n ser gestionados por personal con formaci\u00f3n espec\u00edfica. Dicha formaci\u00f3n, que ser\u00e1 congruente con las funciones desempe\u00f1adas, deber\u00e1 quedar acreditada de conformidad con lo dispuesto en el art\u00edculo 39 del Reglamento de la \u00a0Ley\u00a010\/2010.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">El proceso de identificaci\u00f3n mediante videoconferencia deber\u00e1 ser grabado con constancia de fecha y hora, conserv\u00e1ndose la grabaci\u00f3n de conformidad con lo dispuesto en el art\u00edculo 25 de la Ley 10\/2010. El cliente deber\u00e1 consentir expresamente la realizaci\u00f3n del \u00a0procedimiento \u00a0de identificaci\u00f3n \u00a0no presencial mediante videoconferencia y la grabaci\u00f3n y conservaci\u00f3n del proceso, con car\u00e1cter previo o en el curso del mismo.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">Durante el desarrollo de la videoconferencia, \u00a0el sujeto obligado adoptar\u00e1 medidas que aseguren la privacidad de la conversaci\u00f3n mantenida con el cliente.\u00a0En todo caso, en el curso de la videoconferencia el cliente objeto de identificaci\u00f3n deber\u00e1 exhibir visiblemente el anverso y reverso del documento empleado para su identificaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">El proceso de identificaci\u00f3n no podr\u00e1 completarse cuando (i) existan indicios de falsedad o manipulaci\u00f3n del documento de identificaci\u00f3n, o (ii) existan \u00a0indicios \u00a0de falta de correspondencia entre el titular del documento y el cliente objeto de identificaci\u00f3n, o \u00a0(iii) \u00a0las condiciones de \u00a0la comunicaci\u00f3n impidan o \u00a0dificulten verificar \u00a0la autenticidad e integridad del documento de identificaci\u00f3n y la correspondencia entre el titular del documento y el cliente objeto de identificaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">El sujeto obligado deber\u00e1 obtener y conservar una fotograf\u00eda \u00a0o instant\u00e1nea del anverso y \u00a0reverso del documento \u00a0de\u00a0 identificaci\u00f3n utilizado. La fotograf\u00eda o instant\u00e1nea obtenida \u00a0deber\u00e1 reunir las condiciones de \u00a0calidad y nitidez que permitan su uso en investigaciones o an\u00e1lisis y ser\u00e1 conservada de acuerdo con lo establecido en el art\u00edculo 25 de la Ley 10\/2010.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">Con car\u00e1cter previo a la ejecuci\u00f3n de cualesquiera operaciones, el sujeto obligado verificar\u00e1 que el cliente no est\u00e1 sometido a sanciones o contramedidas financieras internacionales, en los t\u00e9rminos establecidos en el art\u00edculo 42 de la Ley 10\/2010.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">La ejecuci\u00f3n de\u00a0 los procedimientos de\u00a0 identificaci\u00f3n no presencial \u00a0mediante videoconferencia podr\u00e1 ser externalizada, manteniendo el sujeto obligado la plena responsabilidad.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">El informe de experto externo a que se refiere el art\u00edculo 28 de la Ley 10\/2010 deber\u00e1 pronunciarse expresamente sobre la adecuaci\u00f3n y eficacia operativa del procedimiento de identificaci\u00f3n no presencial mediante videoconferencia.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">La presente autorizaci\u00f3n se entiende sin perjuicio del cumplimiento por los sujetos obligados de cualesquiera otras obligaciones legales, en particular en materia tributaria, de ordenaci\u00f3n y disciplina, de informaci\u00f3n y protecci\u00f3n del consumidor y de protecci\u00f3n de datos de car\u00e1cter personal.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\">Los\u00a0 \u00a0procedimientos\u00a0 \u00a0espec\u00edficos \u00a0de\u00a0 \u00a0identificaci\u00f3n \u00a0no\u00a0 \u00a0presencial\u00a0 \u00a0mediante videoconferencia que \u00a0los \u00a0sujetos obligados establezcan al \u00a0amparo \u00a0de \u00a0esta autorizaci\u00f3n no estar\u00e1n sujetos a nueva autorizaci\u00f3n, sin perjuicio de que el Servicio Ejecutivo pueda proceder a su control en ejercicio de las potestades de supervisi\u00f3n e inspecci\u00f3n que le atribuye el art\u00edculo 47 de la Ley 10\/2010.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">La presente autorizaci\u00f3n ser\u00e1 efectiva a partir del d\u00eda 1 de marzo de 2016.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><em>Fuente: SEPBLAC. Servicio de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales<\/em><\/p>\n<\/div><\/section>\n\n<style type=\"text\/css\" data-created_by=\"avia_inline_auto\" id=\"style-css-av-av_heading-1ecfc60a5f2b683ca93c484a648b4113\">\n#top .av-special-heading.av-av_heading-1ecfc60a5f2b683ca93c484a648b4113{\npadding-bottom:10px;\ncolor:#385670;\n}\nbody .av-special-heading.av-av_heading-1ecfc60a5f2b683ca93c484a648b4113 .av-special-heading-tag .heading-char{\nfont-size:25px;\n}\n.av-special-heading.av-av_heading-1ecfc60a5f2b683ca93c484a648b4113 .special-heading-inner-border{\nborder-color:#385670;\n}\n.av-special-heading.av-av_heading-1ecfc60a5f2b683ca93c484a648b4113 .av-subheading{\nfont-size:15px;\n}\n<\/style>\n<div  class='av-special-heading av-av_heading-1ecfc60a5f2b683ca93c484a648b4113 av-special-heading-h3 custom-color-heading blockquote modern-quote modern-centered  avia-builder-el-2  el_after_av_textblock  el_before_av_partner '><h3 class='av-special-heading-tag '  itemprop=\"headline\"  >_____________ Tambi\u00e9n te puede interesar ______________<\/h3><div class=\"special-heading-border\"><div class=\"special-heading-inner-border\"><\/div><\/div><\/div>\n\n<style type=\"text\/css\" data-created_by=\"avia_inline_auto\" id=\"style-css-av-av_partner-0c785f4bd040edd93438f289d015759e\">\n.avia-logo-element-container.av-av_partner-0c785f4bd040edd93438f289d015759e .av-partner-fake-img{\nbackground-size:cover;\n}\n<\/style>\n<div  class='avia-logo-element-container av-av_partner-0c785f4bd040edd93438f289d015759e avia-logo-slider avia-content-slider avia-smallarrow-slider avia-content-slider-active noHover avia-content-slider-even  avia-builder-el-3  el_after_av_heading  el_before_av_promobox  av-slideshow-ui av-control-default av-nav-arrows-visible av-nav-dots-visible av-no-slider-navigation av-slideshow-manual av-loop-once av-loop-manual-endless avia-content-slider1' data-slideshow-options=\"{&quot;animation&quot;:&quot;slide&quot;,&quot;autoplay&quot;:false,&quot;loop_autoplay&quot;:&quot;once&quot;,&quot;interval&quot;:5,&quot;loop_manual&quot;:&quot;manual-endless&quot;,&quot;autoplay_stopper&quot;:false,&quot;noNavigation&quot;:false,&quot;bg_slider&quot;:false,&quot;keep_padding&quot;:&quot;&quot;,&quot;hoverpause&quot;:false,&quot;show_slide_delay&quot;:0}\"><div class='avia-smallarrow-slider-heading  no-logo-slider-heading '><div class='new-special-heading'>&nbsp;<\/div><\/div><div class=\"avia-content-slider-inner\"><div class=\"slide-entry-wrap\"><div data-avia-tooltip=\"Gesti\u00f3n de Proyectos Empresariales\" class='slide-entry av-av_partner_logo-f29f4156f902fd6b2bee898d9a12295e flex_column no_margin av_one_sixth real-thumbnail post-entry slide-entry-overview slide-loop-1 slide-parity-odd  first'><a href=\"https:\/\/aegestion.com\/staging\/gestion-proyectos-empresariales\/\" data-rel='slide-1' class='slide-image' title=''  target=\"_blank\"  rel=\"noopener noreferrer\"><span class='av-partner-fake-img' style='padding-bottom:66.666666666667%; 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